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1、甚麼是洗錢、反洗錢
洗錢：洗錢廣义上講就是指某些犯法份子經由過程一系列的金融账户轉移不法資金，以便袒護資金的终极目标。這些必要“洗濯”的不法財帛一般均可能與可怕主义、福寿膏買賣或是團體犯法有去除黃褐斑,關。
反洗錢：反洗錢则是指為了预防經由過程各類方法粉饰、隐瞒福寿膏犯法、黑社會性子的组织犯法、可怕勾當犯法、私運犯法、贪污行贿犯法、粉碎金融辦理秩序犯法、金融欺骗犯法等犯法所得及其收益的来历和性子的洗錢勾當，按照法令律例采纳相干辦法的举動。
2、洗錢勾當的路子和方法
一、經由過程境表里銀行账户過渡，使不法資金進入金融系統
二、經由過程地下銀号，實現犯法所得跨境轉移
三、操纵現金買賣和發財的經濟情况，袒護洗錢举動
四、操纵他人的账户提現，堵截洗錢線索
五、操纵網上銀行線上拉霸機，等各類金融辦事，防止引發銀行存眷
六、設立空壳公司，作為不法資金的“中轉站”
七足浴包,、經由過程交易股票、基金、保險或設立企業等各類投資勾當，将不法資金正當化
八、經由過程采辦彩票举行洗錢
九、經由過程采辦房產举行洗錢
十、經由過程珠宝古玩買賣和子虚拍賣举行洗錢
3、市道市情風行的洗錢犯法方法
一、子虚的網上付出
二、P2P收集假貸平台不法集資洗錢
三、操纵第三方付出平台窃取小我銀行卡資金
四、不法谋劃POS機套現
五、出售信誉卡的洗錢圈套
六、地下銀号汇款洗錢
七、寿險分身保險退保洗錢
4、洗錢經典案例
2001年末，汪某與區某了解，汪某在明知區某從事福寿膏犯法并诡计将违法所得轉為正當收入的环境下，于2002年8月帮忙區某以520万元港币（贩毒所得）购得廣州某木料公司60%的股權，挂名出任该公司董事长。尔後，區某以谋劃木料為名，采纳账目吃亏的手腕，将所获福寿膏犯法所得轉為公司谋劃收益。2004年3月5日，本地人民法院以洗錢罪判处被告人汪某有期徒刑1年零6個月，并惩罚金人民币27.5万元，充公违法所送女友禮物推薦,得的奔跑越野汽車。
2004年以来，缅甸毒贩钏某一向在缅甸木姐等地贩毒，并屡次教唆老婆杨某（中國公民）和部下刘某（中國公民）帮其在中國境内銀行開立化名账户，存取、劃轉大量贩毒所得資金，同时教唆杨某和刘某以化名采辦房產和汽車，触及人民币700万元。2008年3月7日，本地人民法院對杨某、刘某涉毒洗錢案一审宣判：認定被告人杨某、刘某犯洗錢罪，依法判处杨某有期徒刑3年，缓刑4年；判处刘某有期徒刑2年，缓刑3年。
5、中國反洗錢事情的前進與成长
（1）中國對峙立法先行，創建了反洗錢事情的轨制根本。
（2）鉴戒國際化尺度，自動将海内的反洗錢事情放在優先位置，中國集中有限資本解决海内反洗錢根本举措措施扶植的做法，既获得了國際社會的承認，同时也晋升了我國在國際反洗錢范畴的影响力。
（3）創建跨部分和谐機制，配合互助举行反洗錢事情。相干部分之間的充實沟通、紧密親密互助，阐扬了首要感化，包管了中國反洗錢系統的正常有用運行。
（4）加大羁系力度，提高金融業對洗錢举動的防备危害能力。這對金融業安稳谋劃成长阐扬了相當首要的感化。
6、公民若何庇護本身阔别洗錢
一、自動共同金融機構举行客户身份辨認
二、不要出租出借本身的身份證件
三、不要出租出借本身的账户
四、不要用本身的账户替别人提現
五、不要規避羁系尺度拆分買賣
六、選擇平安靠得住的金融機構
七、敢于举報洗錢勾當，保護社會公允公理 |
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發表於 2023-4-17 20:09:36
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