典型案例丨金融诈骗洗錢案

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自2011年8月至2012年10月，刘某經由過程互联網不法购得大量别人的銀行卡、身份證相干信息，有针對性地阐發和挑選後，冒用此中20余名持卡人的名义，在多家互联網買賣平台注册账户并绑定銀行卡，随後從持卡人的銀行卡内盗劃資金总计人民币780余万元，重要用于向刘某冒名注册的買賣平台账户内充值。為到达不法占据上述資金的目标，刘某經由過程互联網與交易銀行卡的犯警份子勾搭，不法冒领了與持卡人同名的銀行卡，并将買賣平台账户内的資金劃轉至這些由其节制的防疫噴霧器，同名銀行卡内。

為粉饰、隐瞒金融欺骗所得赃款的来历和性子，刘某伙同雷某将上述資金經由過程收除臭機，集打赌举行洗濯，并将洗濯後的赃款從打赌網站提出，轉移至刘某节制的銀行账户内。此中，雷某明知是金融欺骗犯法所得的收益，仍协助刘某将犯法所得轉换為打赌收益，累计洗錢200余万元。

处置成果

法院經审理後，一审裁决刘某犯信誉卡欺骗罪，雷某犯洗錢罪，依法判燃脂按摩油,处刘某有期徒刑10年，褫夺政治權力2年，判处雷某有期徒刑1年，并對两人别離处以罚金50万元和12万元。

案例阐發

跟着收集的日趋普及和遍及利用，操纵互联網施行的各類违法犯法勾當也不竭呈現，并且作案伎俩花腔迭出。

（1）上下流联系關系犯法互相跟尾，構成財產链条。比年来，部門銀行卡犯法呈現“分工專業化、组织財產化”的征象。本案中，刘某為了施行銀行卡欺骗犯法，事前不法购入大量别人的身份證、銀行卡相干信息；然後又經由過程其他犯警份子冒领了與被害人同名的銀行卡。若是没有联系關系犯法供给的便當前提，刘某的銀行卡欺骗行尴尬以得逞。

（2）犯法伎俩收集化特性较着。刘某銀行卡欺骗、雷某洗錢案就是一例全程依靠收集的典范案件。犯法豫备阶段，刘某在互联網上不法购入别人的身份證、銀行卡相干信息；犯法施行阶段，刘某在互联網買賣平台上冒用被害人的名义注册账户并绑定銀行卡，随行将被害人銀行卡内資金充值到其冒名注册的互联網買賣平台账户中；“洗濯”赃款阶段，刘某又經由過程互联網不法获得風濕關節炎治療,了與被害人同名的銀行卡，并将買賣平台账户的資金轉入這些銀行卡，後续再伙同雷某将資金經由過程收集打赌举行“洗濯”。

（3）資金快進快出、异卡轉回資金。在互联網買賣平台上，平凡投資者注册账户後，通常為先充值随即采辦响應的理財富品，即使投資不可必要提回資金，也是原卡往返，即轉回最初劃出資金的銀行卡内。但是，這批刘某冒用被害人名义注册的账户，買賣模式迥然分歧：不但在充值後敏捷请求提出全数資金，并且均同时變動了所绑定的銀行卡，對峙异卡返回，這類變态征象引發了金融機構反洗錢部分的存眷