最高人民法院發布人民法院依法惩治金融犯罪典型案例(一)

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“e租宝”集資欺骗、不法吸取公家存款案

——借互联網金融名义施行不法集資犯法

1、根基案情

被告单元安徽钰诚控股團體。

被告单元钰诚國際控股團體有限公司。

被告人打發，男，汉族，1982年7月11日诞生。

被告生齒甸，男，汉族，1987年6月24日诞生。

其他被告人身份环境，略。

被告单元安徽钰诚控股團體、钰诚國際控股團體有限公司于2014年6月至2015年12月間，在不具备銀行業金融機構天資的条件下，操纵“e租宝”平台、芝麻金融平台公布子虚融資租赁债權項目及小我债權項目，包装成“e租年享”、“年安充裕”等若干理財富最新娛樂城，品举行贩賣，以许诺還本付息等為钓饵，經由過程電视台、收集、披發傳单等路子向社會公然鼓吹，向115万余人不法吸取資金762亿余元。此中，大部門集資款被用于返還集本錢息、收购線下贩賣公司等平台運营付出，或被浪费和用于其他违法犯法勾當，造成集資款丧失380亿余元。修眉工具,别的，钰诚國際控股團體有限公司、打發等人還私運宝贵金属、不法持有枪枝、偷越國境。

2、裁判成果

本案由北京市第一中级人民法院一审，北京市高档人民法院二审。

法院認為，被告单元安徽钰诚控股團體、钰诚國際控股團體有限公司及被告人打發、丁甸、张敏等10人以不法占据為目标，利用欺骗法子不法集資，其举動均已组成集資欺骗罪；被告人王之焕等16人违背國度金融辦理法令劃定，變相吸取公家存款，其举動均已组成不法吸取公家存款罪。二被告单元和打發等被告人的不法集資举動，犯法数额出格庞大，造玉成國多地集資介入人巨额財富丧失，紧张侵扰國度金融辦理秩序，犯法情节、後果出格紧张，應依法惩辦。据此，依法以集資欺骗罪、私運宝贵金属罪判处被告单元钰诚國際控股團體有限免刷A醇眼霜,式清潔劑,公司罚金人民币十八亿零三百万元；以集資欺骗罪判处安徽钰诚控股團體罚金人民币一亿元；以集資欺骗罪、私運宝贵金属罪、不法持有枪枝罪、偷越國境罪判处打發无期徒刑，褫夺政治權力毕生，并处充公小我財富五十万元，罚金人民币一亿零一万元；以集資欺骗罪判处丁甸无期徒刑，褫夺政治權力毕生，并惩罚金人民币七万万元。别離以集資欺骗罪、不法吸取公家存款罪、私運宝贵金属罪、偷越國境罪，對张敏等24人判处有期徒刑十五年至三年不等科罚，并处褫夺政治權力及罚金。在案拘留收禁、冻结金錢别離按比例發回集資介入人；在案查封、拘留收禁的房產、車輛、股權、物品等變价後發回集資介入人，不足部門继续责令退赔并依照等同原则别離發回。

3、典范意义

本案是操纵互联網金融模式施行不濕疹藥膏,法集資犯法的典范案例。被告单元安徽钰诚控股團體、钰诚國際控股團體有限公司打着“金融立异”的灯号，依靠互联網金融平台，以互联網金融立异、虚拟貨泉投資、收集假貸等為幌子，以高额利錢為钓饵，虚構融資租赁項目，延续采纳借旧還新、自我担保等方法举行不法集資勾當，是一個彻彻底底的“庞氏圈套”。本案涉案数额出格庞大，触及浩繁集資介入人，造成集資介入人巨额經濟丧失，紧张侵害投資者正當權柄，紧张風險國度金融平安，犯法情节、後果出格紧张，應依法重辦。法院以集資欺骗罪判处被告人打發、丁甸无期徒刑，并判处被告单元安徽钰诚控股團體、钰诚國際控股團體有限公司巨额罚金，充實表現了從严惩辦的精力。