金融课堂丨反洗錢經典案例三

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被告人刘某，原任清商業有限公司股东。

1.上遊犯法

2018年8月份至2019年1月份，邢台任和商贸有限公司老板冯某操纵其網上商铺，以高回報（4-8%）為钓饵吸引其部門員工和其别人在其網上商铺刷单（子虚消费），變相吸取香港腳噴霧,公家存款。

2.洗錢犯法

2018年12月25日至2018年12月31日时代，被告人刘某在明知冯某（已裁决）付出宝中的資金為刷单款的环境下，為其供给三個付出宝账号。冯某把吸取的刷单款經由過程本身的付出宝账号向刘某供给的三個付出宝账号轉账3547464.16元，後把此中3348907.4元資金提現到刘某付出宝绑定的中國銀行及中國农業銀行账户。刘某将此中3249500元經由過程手機銀行轉至冯某中國农業銀行及中國扶植銀行账户，粉饰、隐瞒冯某刷单款的性子和来历

二

訴訟進程

邢台市任泽區人民查察院在打點被告人冯某等人不法吸取公家存款罪一案中，在梳理吸取的公家存款資金去处时，發明冯某吸取的300余万元資金轉入刘某付出宝账号。颠末审查，認為刘某與冯某曾系買賣上的互助火伴，瓜葛紧密親密，其明知冯某轉入的資金系刷单款，仍清潔劑,為其供给資金账户并轉移資金，粉饰、隐瞒冯某刷单款的性子和来历，涉嫌洗錢犯法。邢台市任泽區人民查察院将该線索實时移送邢台市任泽區公安局立案侦察，并同步参與指导侦察。2021年8月16日，任泽區公安局以刘某涉嫌洗錢罪将案件移送告状。刘某施行供给付出宝账户协助轉款的举動，事實理當認定為上遊犯法共犯仍是洗錢犯法成為该案難點，且資金终极去处不明。任泽區人民查察院决议自行侦察，自動向人民銀行调取所涉账户資金来历、去处證据，颠末审查并屡次提审犯法嫌疑人，查明刘某未介入上遊犯法，故不克不及認定其為不法吸取公家存款罪共犯。任泽區人民查察院認定刘某明知冯某不法集資，仍經由過程皇璽會娛樂城,供给付出宝账号方法帮忙冯某轉移集資款，组成洗錢罪，于2021年9月11日以洗錢罪對刘某提起公訴。任泽區人民法院于2021年9月20日作出裁决，認定刘某犯洗錢罪，判处有期徒刑六個月，并惩罚金2万元。裁决已見效。

三

典范意义

查察構造打點洗錢罪上遊犯法案件，理當严酷落實“一案雙查”事情機制，同步审查是不是涉嫌洗錢犯法，深挖犯法線索，加大追捕追訴與各種上遊犯法相干的洗錢犯法力度。在自行侦察、同步审查时，理當注重周全采集、审查上遊犯法所得及收益的去处相干證据。發明洗錢相干線索的，理當将犯法線索和采集的證据實时移送公安構造立案侦察，并做好同步指导取證事情，依法惩辦洗錢犯法。

對付2021年3月1日刑法批改案（十一）實施前的举動，要注重區别上遊犯法共犯與帮忙洗錢的界線。因為刑法批改案（十一）實施前對自洗錢举動不另作犯法评价，對付上遊犯法组织成員或介入犯法预谋後依照分工粉饰、隐瞒犯法所得及收益的，理當以上遊犯法共犯論处。對付事先對上遊犯法无通谋，以供给資金账户、协助轉账、汇款等方法，协助上遊犯法袒護隐瞒犯法所得来历性子的举動，依法以洗錢罪究查刑事责任。本案中，查察構造按照刘某與上遊犯法的紧密親密水平、介入水平正确予以區别，樂成指控刘某组成洗錢犯法。

在打點不法集資案件时，要注意查清資金流向，把追赃挽损與审查洗錢犯法線索連系起来。不法集資案件中壯陽藥,，犯法份子常常經由過程各類违法手腕轉移不法集資款，集資介入人丧失惨痛。查清赃款赃物的現實去处，自己就是正确認定上遊犯法和展開追赃挽损的首要内容。經由暖手神器,過程重辦轉移不法集資款的洗錢犯法，促成追赃挽损，提高追赃挽损事情成效。

查察構造要不竭增强與人民銀行在反洗錢方面的协作，構成反洗錢法律司法协力。充實阐扬人民銀行在追踪資金、固定證据、阐發研判等方面的上風感化，為查处洗錢犯法供给有力支撑。不竭增强两邊信息沟通，强化檢銀互助，實現資本同享、上風互补，推動反洗錢事情深刻展開。

文章来历河北省人民查察院