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標題: 什麼叫洗錢?什麼是反洗錢?為什麼要反洗錢? [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-4-17 20:13
標題: 什麼叫洗錢?什麼是反洗錢?為什麼要反洗錢?
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▶ 甚麼叫洗錢？

按照我國《刑法》的有關劃定，洗錢是指明知是犯法所得及其發生收益，經由過程各類法子粉饰、隐瞒犯法所得及其收益的来历和性子的犯恶行為。好比，為犯法份子供给銀行账户、采辦有价證券、轉移資金等。

▶ 甚麼是反洗錢？

反洗錢，是指為了预防經由過程各類方法粉饰、隐瞒福寿膏犯法、黑社會性子的组织犯法、可怕勾當犯法、私運犯法、贪污行贿犯法、粉碎金融辦理秩序犯法、金融欺骗犯法等犯法所得及其收益的来历和性子的洗錢勾當，根据《中華人民共和國反洗錢法》劃定采纳相干辦法的举動。

▶ 為甚麼要反洗錢？

洗錢助长私運、福寿膏、黑社會、贪污行贿、金融欺骗等紧张犯法，侵扰正常的社會經濟秩序，粉碎社會公允竞争，乃至影响國度荣誉。是以，咱们依法采纳大额和可疑資金监测、反洗錢监通馬桶神器,视查抄，反洗錢查询拜访等各項反洗錢辦法，预防和冲击洗錢犯法，起到停止其上遊犯法的目标。

▶ 洗錢勾當有哪些路子和方法？

常見的洗錢路子或方法有：

1.經由過程地下銀号或境表里銀行账户過渡，實現犯法所得的跨境轉移；

2.操纵現金買賣和發財的經濟情况，保護洗錢举動；

3交友聯誼,.操纵别人的账户提現，堵截資金轉移線索；

4.操纵網上銀行等各類金融辦事，防止引發銀行存眷；

5.設立空壳公司，作為不法資金的“中轉站”；

6.經由過程交易股票、基金、保險或創辦企業等洗錢；

7.經由過程采辦房產举行洗錢；

8.經由過程珠宝古玩買賣和子虚拍賣举行洗錢；

9.經由過程子虚收支口商業洗錢；

10.現金私運。

▶谁是洗錢勾當的受害者？

洗錢為犯法勾當轉移和粉饰不法資金，使犯警份子到达占据不法資金的目标，從而帮忙、刺激更紧张和更大范围的犯法勾當，洗錢勾當紧张風險經濟的康健成长，助长和繁殖败北，废弛社會民風，腐化國度肌體，致使社會不公允。洗錢勾當侵害正當經濟體的合法權柄，粉碎市場微觀竞争情况，侵害市場機制的有用運作和公允竞争。洗錢勾當粉碎金融機構稳健谋劃根本，加大法令和運营危害。洗錢勾當與可怕勾當相連系，還将風險社會不乱、國度平安并對人民的生命和財富平安構成庞大威逼。

▶庇護本身，阔别洗錢勾當◀

1.美白霜, 自動共同金融機構举行客户身份辨認

2. 不要出租出借本身的身份證件

3. 不要出租出借本身的账户

4. 不要用本身的账户替别人提現

5. 為規避羁系尺度拆分買賣只會画蛇添足

6. 不要轻信所谓本錢運作傳销項目

7. 選擇平安靠得住的金融機構

8. 支撑國度反洗錢事情也是庇護本身的长处

9. 敢于举報洗錢勾當，保護社會公允公理

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