台灣律師團隊交流論壇

標題: 銀行卡倒賣暗藏洗錢陷阱 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-4-17 20:10
標題: 銀行卡倒賣暗藏洗錢陷阱
近期，姑苏一家銀行網點因一张銀行卡挂失，不测牵涉出一個洗錢團伙。為争取銀行卡中的9145元錢，洗錢團伙與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”，成果谁也没讨到好果子吃。

這起“闹剧”折射出确當下銀行卡倒賣乱象，難免使人担忧。在小我銀行账户分類辦理和反洗錢合規辦理不竭增灰指甲修復液,强的同时，持卡人也很多把稳，晋升銀行卡合規利用的意識，别為蝇頭小爽利入洗錢圈套。

3月21日，浙商銀行姑苏分行苏州支行的营業主管陈蕾歡迎了前来打點借記卡的客户吴某。吴某就開了一张卡，其余甚麼营業都没打點，就仓促分開了。3月24日，吴某又带着姑且身份證来挂失銀行卡，请求补辦一张新的。才過了三天，新開的卡就丢了，又要辦新卡，這個客户也真是够“粗心”的。

更奇异的是，3月28日一個自称“吴某”的人，經由過程客服热線投訴了苏州支行，称新辦的銀行卡稀里糊涂“被挂失”，要清查谁挂失了他的卡。銀行一下懵了，怎样另有本身投訴本身的呢？

銀行慌忙调看了吴某来行開卡、挂失的录相，确認是身份證上的本人。不外，查询拜访發明，吴某到銀行開户预留的德律風與打德律風投訴的手機号码其實不一致。

别看只是手機号码分歧，此中大有玄機。由于一些人出賣本身實名銀行卡时，常常预留给銀行的是洗錢團伙供给的手機号。洗錢團伙可以操纵别人銀行卡和可接管驗證码的手機号举行洗錢勾當，将海内資金境外取現，蚂蚁搬場似的将錢提走。

看来，這個使人费解的銀行卡挂出事件也许和洗錢有關！

銀行經由過程台账記實發明，吴某辦卡以後，账户里被轉入了9145元錢。而就在統一天，该行另有三位新卡客户，卡里都被轉入了9145元。這4笔9145元轉账，均来自另外一家贸易銀行統一消臭晶球,539討論區,持卡人。

其余三张新卡上的9145元錢，都于短期内涵台灣地域被取走。只有吴某卡中的錢由于銀行卡挂失，仍留在账上。

据銀行網點的值班大堂司理回想，這三位新户的环境和吴某很像，都不是姑苏當地人，无合法职業和固假寓所，對本身辦卡的目标暗昧其辞。“從咱们的履历来看，這有多是洗錢團伙和銀行卡倒賣人之間‘黑吃黑’，真吴某和假吴某在争取卡里的改善視力,9145元錢。”浙商銀行姑苏分交運营科技部总司理陈黎说。

吴某本想出賣本身的實名銀行卡，却不知足于賣卡挣的几百元，看中了洗錢者轉入他卡里的錢。究竟结果卡是用吴某名义辦的，只要他一挂失，迷你小風扇,洗錢者便没法轉移資金。吴某只需补辦一张新卡，便能不劳而获。

不外，由于“挂失”拿不到錢的洗錢團伙可焦急了，拨打德律風举行投訴，想晓得是谁動了他们的“奶酪”，成果是谁也没有拿到錢。今朝，姑苏支行已将此事移交本地公安作進一步处置。

比起“真假吴某”的闹剧，更使人担忧的是，像吴某這種漠视國度法令律例、出賣本身銀行卡的谋利者大有人在。很多人只顾着面前的蝇頭小利，殊不知已介入了洗錢犯法，倒賣銀行卡乱象频發。很多地域乃至已構成一条收购、創辦、贩賣、利用銀行卡的地下財產链，對海内金融平安、打黑反腐事情造成為了晦气影响。

倒賣銀行卡是明令制止的违法违規举動。《銀行卡营業辦理法子》劃定，銀行卡及其账户只限經發卡銀行核准的持卡人本人利用，不得出租和轉借。《中國人民銀行關于增强付出结算辦理防备電信收集新型违法犯法有關事項的通知》也劃定，經設區的市级及以上公安構造認定的出租、出借、出售、采辦銀行账户（含銀行卡）的，5年内暂停其非柜面营業，3年内不得新開账户，并将信息移送“金融信誉信息根本数据库”向社會颁布。

對羁系部分而言，必要不竭增强小我銀行账户分類辦理和反洗錢合規辦理；對金融機構而言，则要增强内控辦理、合規履职，筑起防备金融犯法的坚實防地。

持卡人出售闲置銀行卡是為虎作伥，同时會風險本身的信誉記實。持卡人應管好銀行卡，闲置銀行卡應實时销户，莫因贪恋小廉价而落入洗錢圈套。

歡迎光臨台灣律師團隊交流論壇 (https://bbs.thaitown1.com.tw/)