台灣律師團隊交流論壇

標題: 4·15反洗錢宣傳 |【觀剧普法】看《狂飙》學反洗錢小知識 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-4-17 20:05
標題: 4·15反洗錢宣傳 |【觀剧普法】看《狂飙》學反洗錢小知識

奉告老默，我想吃鱼了

甚麼档次，跟我用同样的

拨乱必需要清源，长治方能久安

《狂飙》剧情排場

排場一：黑社會性子组织犯法

侵扰社會秩序

分解相干犯法伎俩

以徐江為首的京海市黑權势组织，概况上谋劃着白金瀚會所，現實上從事黑社會性子有组织犯法，借着公职职員“庇護伞”的保護，在京海市欺行霸市、作恶多端，犯下了杀人、组织賣淫、贩毒、收庇護费等诸多卑劣犯法究竟。

反洗錢小贴士

✦✦

1

甚麼是“有组织犯法”？

有组织犯法是指《刑法》第二百九十四条劃定的，组织、带领、加入黑社會性子组织犯法，和黑社會性子组织、恶權势组织施行的犯法。

✦✦

2

《反有组织犯法法》

出台的意义

有组织犯法危及到社會公家的人身財富平安，影响了正常的社會秩序及經濟秩序。當前，扫黑除恶斗争已進入常态化，為预防和惩辦有组织犯法，我國于2021年12月出台了《中華人民共和國反有组织犯法法》，不但是對既有防治有组织犯法實践履历的體系总结，更是停止有组织犯法繁殖，确保扫黑除恶有法可依，在法治轨道上推動國度治理系統和治理能力現代化的首要行動。

✦✦

3

發明有组织犯法應举報

國度鼓動勉励单元和小我举報有组织犯法，依法對协助、共同反有组织犯法事情的单元和小我赐與庇護。對举報有组织犯法或在反有组织犯法事情中作出凸起進献的单元和小我，依照國度有關劃定赐與表扬、嘉奖。

有组织犯法的表示情势多样，大師万万不要感觉它離您的糊口很远。如碰到相干环境，可在中心政法委12337智能化举報平台的涉黑涉恶問题線索举報通道举行举報。

《狂飙》剧情排場

排場二：“套路貸”里套路深

4·15反洗錢鼓吹 |【觀剧普法】看《狂飙》學反洗錢小常識

分解相干犯法伎俩

受害人石磊因公司周轉坚苦向銀行壯陽藥品,申请貸款，而貸款迟迟批不下来，銀行信貸部蔡司理建议石磊找唐小龙借錢周轉一下。虽合同起貸时候长、利錢高，可是石磊迫于急用資金，只好跟唐小龙签定了告貸合同。但是銀行信貸司理早與唐小龙沆瀣一气，唐小龙以轉貸取利為目标套取金融機構信貸資金，信貸司理經由過程成心設置审批停滞、耽误审批周期等方法迟延石磊的貸款审批、放款流程，导致石磊堕入了“套路貸”的巨坑没法自拔。

反洗錢小贴士

✦✦

1

甚麼是套路貸？

套路貸是指以不法占据為目标，假借民間假貸之名，诱使或迫使被害人签定“假貸”或變相“假貸”“典質”“担保”等相干协定，經由過程虚增假貸金额、歹意制造违约、任意認定违约、毁匿還款證据等方法構成子虚债權债務，并借助訴訟、仲裁、公證或采纳暴力、威逼和其他手段不法占据被害人財物的相干违法犯法勾當。

✦✦

2

套路貸常見的情势有哪些？

制造民間假貸假像。凡是以“小额貸款公司”等名义對外招揽客户，以“违约金”等各類名目欺骗被害人签定“虚高告貸合同”“阴阳合同”等较着晦气于被害人的合同。

構成資金走账流水的假證据。依照虚高的“假貸”协定金额将資金轉入被害人账户，留下資金流水陈迹。借方現實得手的告貸并不是上述虚高金额。

成心制造违约。設置违约圈套或還款停滞迫使對方违约，强求告貸人全额了偿数倍于本金的虚增债務。

层层轉单垒高告貸金额。告貸人无力了偿时，會被放置與其他小额貸款公司签定数额更高的“新告貸合同”，不竭垒高“懶人減肥，债務”。

软硬兼施歹意索债。告貸人无力了偿後，會采纳暴力催收的方法，到达不法占据告貸人財富的目标。

✦✦

3

若何防备“套路貸”的危害？

選擇正當正規的告貸路子，不要轻信“低利錢”“高额度”“免审核”的子虚告白鼓吹。

领會貸款產物信息及相干危害。签定貸款合同时，要對轻易引發胶葛的還款时候、付出方法、利錢等举行清楚明白的劃定。如發明存在显失公道的格局化不服等条目，應回绝具名，并提出交涉、请求點窜。

如不幸堕入“套路貸”圈套，應當即報警，并采集好上當的線索和證据。

《狂飙》剧情排場

排場三：操纵“高价白酒”買賣

洗錢终表露

4·15反洗錢鼓吹 |【觀剧普法】看《狂飙》學反洗錢小常識

分解相干犯法伎俩

唐小龙為了给其印子錢营業披上正當的“外套”，低价收购了一家快倒闭的白酒廠，開設網店讓欠款人“志愿”采辦高溢价的白酒產物来了偿印子錢中跨越正當利錢的“不法利錢”,以正當買賣表象来“洗白”印子錢不法所得。终极，唐小龙遭到了峻厉的法令赏罚。

反洗錢小贴士

✦✦

1

甚麼是“洗錢罪”？

按照《刑法》第一百九十一条劃定，洗錢罪是為粉饰、隐瞒福寿膏、黑社會性子组织、可怕勾當、私運、贪污行贿、粉碎金融辦理秩序、金融欺骗犯法的所得及其發生的收益施行的犯法。

✦✦

2

典范洗錢举動的伎俩有哪些？

供给資金账户；

将財富轉换為現金、金融单子、有价證券；

經由過程轉账或其他付出结算方法轉移資金；

跨境轉移資產；

以其他方法粉饰、隐瞒犯法所得及其收益的来历和性子。

✦✦

3

若何防备洗錢犯法？

您可能認為只有電视剧中做“大交易”的人材會触及洗錢，洗錢跟我们小老苍生沾不上邊。并不然，各類洗錢举動就暗藏在咱们身旁。

做到如下“六點”，用點滴举措助力反洗錢：

選擇平安靠得住的金融機構。

自動共同反洗錢义務機構举行身份辨認。

不要出租或出借身份證件。

不要出租或出借銀行账户、銀行卡和收付款二维码。

不要用本身的账户替别人提現。

举報洗錢勾當，保護社會公允公理。

冲击治理洗錢违法犯法事情是一項持久长期战，但愿泛博大眾不竭加强反洗錢意識，集思廣益配合防备，确切讓“赃款”无处可藏。

策動：人民銀行福州中間支行反洗錢处、辦公室

建造：人民銀行莆田市中間支行

歡迎光臨台灣律師團隊交流論壇 (http://bbs.thaitown1.com.tw/)